央行在《2007年中国反洗钱报告》的摘要中指出，从各类银行被处罚机构数与全部被处罚机构的比例关系来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为54.55%，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为0.29%；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95%，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05%。

　　《报告》指出，反洗钱工作起步相对较晚、技术水平相对较低、工作设施相对较差的农村信用社和农村商业银行受到重点检查。

　　经检查发现，未报告可疑交易为52.71万笔，仅占总检查交易笔数的0.16%。未按规定留存客户身份资料的情况较为严重。全年共有14399起未按规定审核客户身份证件，33468起未按规定登记客户身份基本信息或留存客户身份资料的情况，并检查出744个匿名账户。上述违规问题主要出现在两类金融机构，一类是农村信用社和农村合作银行，另一类则是机构网点遍及城乡的国有商业银行。检查发现，两类金融机构都有大量营业机构遍布农村，银行工作人员在开立账户等环节对身份证件的审核不够严格。